Soluciones financieras para empresas que operan en comercio exterior, con importación y exportación.

TRADE FINANCE es el conjunto de instrumentos y productos financieros para posibilitar y facilitar el comercio internacional y financiar el crecimiento de las empresas. TRADE FINANCE permite a los importadores y exportadores acceder a muchas soluciones financieras que se pueden adaptar a su situación y, a menudo, se pueden utilizar múltiples productos.​​ en conjunto  para ayudar a garantizar que la transacción se realice de manera fácil, segura y económica.

• Hace que hacer negocios sea más fácil

• Mejora el flujo de efectivo

• Habilita recursos financieros / capital de trabajo

• Reduce costos

• Reduce el riesgo asociado al comercio internacional

Comprender la FINANCIACIÓN DEL COMERCIO

El papel de TRADE FINANCE es eliminar el riesgo de pago y el riesgo de suministro con la adecuación del flujo de caja. Brinda al exportador la garantía de recepción de acuerdo con el contrato y al importador la disponibilidad de recursos para cumplir con el pedido.

Partes relacionadas

• bancos

• Importadores y Exportadores

• aseguradoras

• Agencias de crédito a la exportación y proveedores de servicios

TRADE FINANCE es diferente de la financiación convencional. La financiación convencional se utiliza para gestionar la liquidez, pero el TRADE FINANCE va más allá, utilizándose para protegerse de los riesgos inherentes al comercio internacional, como las fluctuaciones de las divisas, la inestabilidad política, los problemas de impago o la credibilidad de una de las partes implicadas.

Soluciones de FINANZAS COMERCIALES

INTERCAMBIO LISTO

Contratos de cambio liquidados el mismo día, o dentro de los dos días siguientes al cierre de la transacción.

INTERCAMBIO A PLAZO

Contratos de cambio para liquidación en fechas futuras, con registro al momento del cierre.

ACC - ANTICIPOS SOBRE CONTRATOS DE CAMBIO

Anticipo de los tipos de cambio de exportación, pre-embarque, para promover la producción frente a los pedidos extranjeros.

ACE - AVANCES DE CAMBIO ENTREGADOS

Anticipación de tipos de cambio de exportación, después del embarque.

NCE - NOTA DE CRÉDITO A LA EXPORTACIÓN

Anticipo sobre tipos de cambio de exportación, preembarque en moneda local.

CARTA DE CRÉDITO

Garantiza el pago al exportador y garantiza la recepción de la mercancía al importador, siempre que se cumplan determinadas condiciones. Puede ser al contado oa plazo.

FORMATO

Compra de créditos de exportación, respaldada por el descuento de un instrumento financiero negociable, como una carta de crédito, letra de cambio garantizada y/o cobertura de seguro.

FACTORING INTERNACIONAL - EXPORTACIONES

El Banco compra y paga la divisa de exportación en efectivo, cobrando directamente al importador. La operación comprende, por tanto, los servicios de: anticipación de créditos, cobertura de riesgo de crédito en el exterior y cobro internacional de créditos.

FINIMP - FINANCIACIÓN DE IMPORTACIONES

Línea de financiación de importaciones en moneda extranjera. El exportador recibe el pago en efectivo y el importador paga al Banco por adelantado.

FACTORING INTERNACIONAL - IMPORTACIÓN

Producto suministrado a bancos corresponsales para cobro y cobertura de riesgo de crédito sobre cuentas por cobrar con librado brasileño. Proporciona al importador brasileño una línea financiada por el exportador.

NDF

Derivado cambiario, en el que la liquidación se produce por la diferencia entre el tipo contratado y el de la fecha de vencimiento. Le permite bloquear el precio de futuros de compromisos en moneda extranjera sin estar vinculado a un cierre de tipo de cambio.

BLOQUEO DE EXPORTACIÓN E IMPORTACIÓN

Contrato de cambio que permite fijar el precio para la liquidación del cambio en una fecha futura con posibilidad de liquidación anticipada.

OPCIONES DE CAMBIO

Derivado que permite comprar o vender a un precio determinado, previo pago de una prima.

INTERCAMBIO

Derivado que permite intercambiar índices de un determinado compromiso.

Beneficios de la FINANCIACIÓN DEL COMERCIO

TRADE FINANCE se ha convertido en una herramienta importante para que las empresas mejoren su eficiencia y aumenten sus ingresos.

reducir el riesgo

TRADE FINANCE ayuda a los importadores y exportadores a generar confianza y reducir el riesgo asociado con el comercio global, reconciliando las diferentes necesidades del exportador y el importador. Idealmente, un exportador preferiría que el importador pague por adelantado un envío de exportación para evitar el riesgo de pago por parte del importador. Sin embargo, si el importador paga por adelantado al exportador, corre el riesgo de no recibir la mercancía.

La solución común en este caso es que el banco del importador proporcione una carta de crédito al banco del exportador. La carta de crédito garantiza que una vez que el banco emisor reciba la prueba de que el exportador ha enviado los bienes y se han cumplido los términos del contrato, emitirá el pago al exportador.

Mejora el flujo de caja y la eficiencia de las operaciones

TRADE FINANCE ayuda a las empresas a obtener financiación para facilitar los negocios. Permite a las empresas recibir un pago en efectivo basado en cuentas por cobrar en caso de operaciones a plazo. Como resultado, se mejora el flujo de efectivo, ya que el comprador tiene los medios para garantizar el recibo y el importador sabe que los bienes serán enviados.

Como resultado, TRADE FINANCE garantiza menos retrasos en los pagos y remesas, lo que permite a los importadores y exportadores administrar sus negocios y planificar su flujo de efectivo de manera más eficiente.

Mayores ingresos y ganancias

TRADE FINANCE permite a las empresas aumentar sus negocios e ingresos a través del comercio exterior. Por ejemplo, una empresa que puede realizar una venta con una empresa en el extranjero puede no tener la capacidad de producir los bienes necesarios para el pedido.

Sin embargo, a través de TRADE FINANCE, el exportador puede realizar el pedido. Como resultado, la empresa obtiene nuevos negocios que no habría tenido sin las soluciones financieras creativas proporcionadas por TRADE FINANCE.

Reducir el riesgo de dificultades financieras

Sin TRADE FINANCE, es posible que una empresa no pueda pagar y pierda un cliente o proveedor importante con implicaciones inmediatas y a largo plazo para la empresa. Tener opciones como líneas de crédito rotativas y facturación de cuentas por cobrar no solo puede ayudar a las empresas a realizar transacciones a nivel internacional, sino también en tiempos de dificultades financieras.

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